从支票账户提款超5000美元,你应了解这7点
EditTime:2024-03-19
Garvy 侯 美国资深地产顾问
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信贷峰会债务整合公司（Credit Summit Debt Consolidation）首席执行官卡特·苏斯（Carter Seuthe）表示：“首先，了解你的银行或特定支票账户的每日取款上限至关重要。”
虽然大部分银行允许一次性取款额超过5,000美元，但并非所有银行都这样，因此在进行这样大额的交易前，了解账户的限额非常重要。
他补充说：“你也应该明白，大额交易可能会被标记并报告。大多数情况下，5,000美元的取款不会立即被报告，但可能会因为可疑活动（suspicious activity）而被审查。”
1. 这可能会引起银行关注
Slick Cash Loans的首席执行官欧文·维科（Erwin Vico）说：“取款超过5,000美元可能会引起银行的注意，但这取决于你在银行的账户记录和交易活动。”
他解释说：“在我的经验案例中，银行通常不喜欢客户携带大量现金离开。他们可能会问你是否希望以正式支票的形式取款，因为现金是无法追踪，无法收回或取消，而支票则可以。”
2. 将随身携带大量现金
根据DollarSanity的金融专家大卫·巴克（David Bakke）的说法，如果客户从支票账户中提取超过5000美元，就会随身携带大量现金。
他说：“在这种情况下越小心越好，如果必须大额取现，尽量不要告诉任何人，最好尽快使用这笔钱。”
3. 可能无法通过自动取款机（ATM）提取大额钱财
巴克表示:“大多数银行对ATM取款设有日限额，通常5,000美元会超过这一限额。如果你需要提取这笔钱，亲自前往银行柜台会更加方便”
4. 需要担心的上限是1万美元
巴克说：“取款5,000美元通常没有问题，但如果超过10,000美元，该交易将会被报告给美国国税局和至少一个其他政府机构。通常还需要填写8300表格。没什么好担心的，只是稍显麻烦。前提是你提取这笔钱的目的是正当和合法的。”
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5. 可能会影响你的信用分数
金融专家、Sell House As Is的老板艾莉莎·赫夫（Alyssa Huff）说：“作为一位精通金融的人士，我建议你在从支票账户中一次性提取超过5,000美元之前，考虑一些实际问题”
她建议客户考虑此举是否会影响信用分数，“尽管它不会直接影响到你，但突然发生的大额交易可能会让贷款机构感到惊讶，可能会影响你未来的借贷能力。”
6. 可能引发美国国税局审计
Rockerbox Tax Solutions的联合创始人菲利普·温特沃斯（Philip Wentworth, Jr.）表示，提取超过5,000美元时，应该考虑的一个常被忽视的方面是——这可能向银行乃至国税局发送潜在信号。
他解释说:“虽然这些交易没有超过10,000美元，后者通常会直接报告，但它们仍然可以被标记为可疑活动，尤其是当这种行为频繁发生或没有明确理由。我们建议客户保留交易目的的明确记录，以避免任何审计或调查。”
7. 可能成为金融诈骗的目标
Silver Fox Secure的联合创始人詹娜·特里格（Jenna Trigg）说：“我们在工作中发现，大额取款与身份盗窃和金融诈骗有关。提取金额超过5,000美元时，不仅需要考虑交易本身，还需确保资金的安全。”
她强调：“我们已经见过老年人在大额取款后成为诈骗目标的情况。”
特里格建议，在取款后立即采取强有力的身份盗窃保护和信用监控措施，是减轻这些风险的关键。这些措施为防止未经授权的访问提供了重要的防护，确保个人财务安全。
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