Garvy 侯 美国资深地产顾问
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在美购房技巧:如何降低自身纳税负担?
EditTime:2022-11-22
美国房产投资的“税务三核心”
1.
有收入需要交税
只要你的房产产生收入,就需要交税。如果房产没有出租,没有销售,不需要申报美国个人所得税。
2.
净收入需要交税
和中国不同,美国的计税基础建立在净收入基础上,而不是毛收入。分清这一点,对我们理解一些纳税的知识和操作很重要。
3. 联邦和州都有税
美国存在两级甚至3级的税收制度,一般有联邦税和州税,所以纳税要看所持有房产属于哪个州。比如,你在加州和华盛顿州各有一套房子,净收入为10万美元,这时候两套房产的申报情况是不同的,因为加州有州税,而华盛顿州没有。针对美国的两级税收申报体系,要特别注意这一点,如果房产在课税州,比如加州,纽约州,千万不要忘记除联邦税以外,还要申报州税。而有的州则不需要,比如我们经常投资房产的佛州就不需要申报州税,为免税州。
房产投资的课税基础:净收入
净收入等于收入减去成本与费用
。理解什么是“净收入”、收入、成本与费用,对我们理解如何纳税申报有很大帮助。首先说房产收入,它包括租客缴纳的房租、租客缴纳的洗衣费、租客代垫的水电费。
1. 租客代垫的水电费是什么?这怎么算?
再来说成本与费用,这部分很关键,财税专家建议尽量收集全面,因为这部分直接关乎你的净收入,也就是你的纳税申报金额基数。你的成本费用收集得越全面,纳税的部分就越少。
成本与费用部分包括租赁中介费,房屋管理费,地税,水电费,修理费,房屋折旧等等。其中,有几项费用一般人很容易忽略,比如房屋管理费,地税。
2. 房屋管理费的收据我怎么没有拿到?地税每个地区都一样吗?
还有房屋折旧的开销
,这是很多美国房产投资者在税务申报的时候容易忽略的一点,也是最重要的一项开销。财税专家建议一定要把房屋折旧放在税表中,这样一来净收入会很低,甚至没有,所以申报税款也会很低或者为0。
3. 房屋折旧是什么?这个如何计算,又如何帮助减少税负呢?
针对以上问题,财税专家给大家提了几个房产投资税务的Tips:包括保留好各类费用收据、务必进行房屋折旧、昂贵房屋二人或多人持有、尽量使用银行贷款购置房产。
给美国房产投资者的三个税务建议
1.
务必做到申报合规:没收入,收入为负是不是就不用申报纳税了?NO!要申报。
2.
应连续申报:尤其刚开始投入成本高,如果前期亏损,很可能净收入是负值,但是切记一定要连续申报,如果没申报,对你来说未来就是一笔损失哦。
3.
尽快获得ITIN号码:通过房产收益申报,非居民能够同时从税务局获得非居民纳税识别号(ITIN)号码,这对于投资者在未来美国开展商业业务有所帮助。
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